北京银保监局发文,票据业务迎来强监管

时间:2019-09-08 来源: 星座
北京银监会发布文件,该法案业务迎来了强有力的监管中国银行监督发展[2019]第248号,北京市银监局关于规范银行业金融机构的监管意见。北京分行的政策性银行和总行营业部,北京的国家开发银行以及辖区内的国家都拥有大量资产。商业银行,股份制商业银行管辖,北京银行,北京农村商业银行,北京中关村银行,各辖区内的村镇银行,北京市各分支商业银行分行,外资银行管辖,金融公司各辖区内各企业集团,中国工商银行票据营销部北京分行:深化金融混乱管理,推进辖区内银行业金融机构的合规建设,引导票据业务回归源头,支持实体经济,遏制资金错位,防范金融风险,促进管辖权内部票据业务正在健康有序地发展。提出以下监管意见。 1.谨慎处理涉外公司账单业务。辖区内的银行业金融机构应严格办理非管理企业的票据验收和直接挂牌业务,建立严格的企业准入标准,实行列表管理,并根据业务风险情况及时动态调整客户名单。辖区内的银行业金融机构(金融公司除外)应当办理外商投资企业的验收和直接业务。原则上,与辖区内注册企业有债权债务关系的京津冀应当共同开发辖区内的区域性企业和注册企业。核心供应链企业是客户对象。第二,谨慎处理与业务承兑汇票相关的业务。辖区内的银行业金融机构应当严格审慎地处理基于商业承兑汇票(以下简称“商业票”)或者其收益权的银行间投资业务或资产证券化业务,以及对业务的没收,保理和质押。应建立严格的业务管理和风险控制体系。应配备专业合规,风险管理和操作人员。信用风险加权资产应严格按照业务的经济本质进行衡量。其辖区内的银行业金融机构应当严格执行与业务相关的信用管理和上市管理,并及时,动态地调整业务风险。管辖范围内的银行业金融机构(金融公司除外)办理直接业务、保险、保兑、担保等,原则上应当以管辖范围内的注册企业为基础,或者以管辖范围内的注册企业为供应链企业。作为核心客户。对象。三是规范票据业务背景审查。严禁辖区内的银行业金融机构为成立时间、实收资本、营业收入等严重不匹配的客户办理票据承兑和直接业务,不得替代贴现申请人的资格审查。用承兑行的信用额度付款。辖区内的银行业金融机构应当办理商业票据的承兑和直接业务,严格执行纸质发票、单据等原始背书政策。已完成的票据承兑?椭苯悠蔽褚滴癫荒苤っ饕滴癖尘笆羌崾档模荒艹莆滴瘛Q辖怨合贤丶赜写砦螅合贤敕⑵被蚱渌ゾ萋呒灰恢碌钠笠蛋炖砥本莩卸液椭苯悠蔽褚滴瘛6杂谏唐访骋字械钠本莩卸液蜕桃抵毕枰杂肷唐方桓队泄氐牟值ァ⑻岬サ鹊ゾ萁猩蠛恕O角诘囊幸到鹑诨褂Φ卑炖砥本莩卸液椭苯庸铱恳滴瘢⒏莶莆袷荨⒊闪⑹奔洹⒕榭觯嫔笊鞯厝范ㄆ笠的甓绕本菀滴竦纳舷蕖F笠到昀囱橹さ牧鞒獭⑺拔窦锹己徒崴惴绞健K氖枪娣镀本菀滴褡式鹕蟛椤Q辖角谝幸到鹑诨钩卸一闫币滴褡式穑òǖ幌抻诖婵睢⒅恃浩局ぁ⒅恃豪聿撇返龋┐哟罨蚱渌褡式鸷椭苯幼式鹬杏枰缘1!Q辖本菀滴裰苯油嘶厝魏翁稚昵肴说囊滴瘢缬形シ垂娑ǖ模坏贸莆惶稚昵肴恕?5。规范高比例的担保债券业务。严格监管范围内的银行业金融机构以保证金、理财产品、存单等优质质押担保方式办理的票据承兑和直接挂靠业务。禁止辖区内的银行业金融机构通过上述比例较高的担保债券业务,调节资产质量,非法吸收存款,继续支付理财产品。由于风险水平较低,对高比例担保债券业务的交易背景真实性审查并不宽松。6.及时提交商业信息。该局已将法案业务监督的月度报告纳入区域特色报告制度。管辖范围内的银行业金融机构应在月份前10个自然日内通过数据采集平台提交上个月的数据,严格保证数据的准确性。 7.严厉惩处违反账单业务的行为。辖区内的银行业金融机构应严格遵守合规标准,加强内部控制建设,完善风险管理,落实风险防范责任。在后续监督中,局将进一步加强现场检查和异地监测,依法对违法行为进行行政处罚,责令内部严格追究责任,采取相关业务暂停或市场准入等必要措施。查看更多

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来源:零财务

北京银监会发布文件,该法案业务迎来了强有力的监管中国银行监督发展[2019]第248号,北京市银监局关于规范银行业金融机构的监管意见。北京分行的政策性银行和总行营业部,北京的国家开发银行以及辖区内的国家都拥有大量资产。商业银行,股份制商业银行管辖,北京银行,北京农村商业银行,北京中关村银行,各辖区内的村镇银行,北京市各分支商业银行分行,外资银行管辖,金融公司各辖区内各企业集团,中国工商银行票据营销部北京分行:深化金融混乱管理,推进辖区内银行业金融机构的合规建设,引导票据业务回归源头,支持实体经济,遏制资金错位,防范金融风险,促进管辖权内部票据业务正在健康有序地发展。提出以下监管意见。 1.谨慎处理涉外公司账单业务。辖区内的银行业金融机构应严格办理非管理企业的票据验收和直接挂牌业务,建立严格的企业准入标准,实行列表管理,并根据业务风险情况及时动态调整客户名单。辖区内的银行业金融机构(金融公司除外)应当办理外商投资企业的验收和直接业务。原则上,与辖区内注册企业有债权债务关系的京津冀应当共同开发辖区内的区域性企业和注册企业。核心供应链企业是客户对象。第二,谨慎处理与业务承兑汇票相关的业务。辖区内的银行业金融机构应当严格审慎地处理基于商业承兑汇票(以下简称“商业票”)或者其收益权的银行间投资业务或资产证券化业务,以及对业务的没收,保理和质押。应建立严格的业务管理和风险控制体系。应配备专业合规,风险管理和操作人员。信用风险加权资产应严格按照业务的经济本质进行衡量。其辖区内的银行业金融机构应当严格执行与业务相关的信用管理和上市管理,并及时,动态地调整业务风险。管辖范围内的银行业金融机构(金融公司除外)办理直接业务,保险,确认,担保等,原则上应以管辖范围内的注册企业或以管辖范围内的注册企业为供应链的企业为核心客户。宾语。第三,规范票据业务业务的背景审查。严格禁止管辖范围内的银行业金融机构为建立时间,实收资本,营业收入等严重不匹配的客户办理票据承兑和直接业务,不得以信用证取代折扣申请人的资格审查。接受银行的行。管辖范围内的银行业金融机构应当办理商业票据的接受和直接业务,严格执行纸质发票,单据等原始背书政策。完成的票据接受和直接票务业务不能证明交易背景是稳固的,不应被描述为业务。严格禁止对购销合同关键要素有错误的企业办理票据承兑和直接票务业务,购销合同和发票或其他单据的逻辑不一致。对于商品贸易中的票据接受和商业直销,有必要审查与商品交付有关的仓单和提单等文件。管辖范围内的银行业金融机构应当办理票据承兑和直接挂单业务,并根据财务数据,编制时间,经营流程,税务记录和结算,全面,审慎地确定企业年度票据业务的上限。模式由企业近年来验证。四是规范票据业务资金审查。严禁从贷款或其他债务资金和直接资金中担保管辖范围内的银行业金融机构(包括但不限于存款,质押凭证,质押理财产品)的票据承兑业务资金。严禁将账单业务直接退还给任何一个贴现申请人的业务;如果违反规定,则不应将其描述为相同的折扣申请人。 5.标准化高比例的担保票据业务。银行金融机构在严格监管范围内办理的票据承兑和直接挂单业务,以保证金,理财产品,存单等优质质押担保方式。禁止其辖区内的银行业金融机构通过上述高比例担保票据业务规范资产质量,非法吸收存款,继续支付理财产品。由于风险水平较低,高比例担保票据业务的交易背景真实性审查并未放松。6.及时提交商业信息。该局已将法案业务监督的月度报告纳入区域特色报告制度。管辖范围内的银行业金融机构应在月份前10个自然日内通过数据采集平台提交上个月的数据,严格保证数据的准确性。 7.严厉惩处违反账单业务的行为。辖区内的银行业金融机构应严格遵守合规标准,加强内部控制建设,完善风险管理,落实风险防范责任。在后续监督中,局将进一步加强现场检查和异地监测,依法对违法行为进行行政处罚,责令内部严格追究责任,采取相关业务暂停或市场准入等必要措施。查看更多

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